Finanzübersicht

Private Beta, gehostet von mir

Eine Depot-Analyse, die dir auch sagt, wenn du hinter dem Markt liegst.

Ich habe Finanzübersicht ursprünglich nur für mein eigenes Depot gebaut. Es vergleicht die zeitgewichtete Rendite mit einem Index deiner Wahl und zeigt, welche Positionen wie viel dazu beigetragen haben. Die Daten kommen aus deinem Trade-Republic-Export, eine Verbindung zur Bank gibt es nicht.

Auf die Warteliste Erst mal umsehen
Ausschnitt aus dem Panel „Wertentwicklung“ des Demo-Depots: „Du läufst hinter dem Markt mit -2,07 pp. Über 3 Monate hast du +2,40 % gemacht, der Vergleichsindex +4,47 %.“
Demo-Depot, Zeitraum drei Monate

Sechs Fragen, die ich an mein Depot hatte

Die Bilder zeigen ein Demo-Depot mit ausgedachten Käufen und Beträgen. Ein Klick vergrößert das Bild.

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    Wie steht mein Depot gerade da?

    Oben steht ein Satz zur Lage, darunter Marktwert, Einstand, Gewinn und der Anteil der größten Positionen. Die Prozentzahl dort ist der Gewinn gegen den Einstand, die zeitgewichtete Rendite steht im Panel „Wertentwicklung“.

    Das Board „Handlungsbedarf“ meldet, was auffällt: Positionen ohne Kurs, Datenlücken, hohe Konzentration, starke Schwankung oder tiefe Rückgänge und eine starke Abweichung vom Vergleichsindex (Tracking Error).

    Cockpit des Demo-Depots: „Dein Depot läuft stark mit +37,5 %“, Kacheln mit Marktwert, investiertem Wert, Gewinn, Top-Position und Top-3-Anteil, darunter das Board „Handlungsbedarf“ mit zwei Meldungen.
    Cockpit mit Handlungsbedarf
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    Woher kommt die Rendite?

    Die Attribution verteilt die Rendite eines Zeitraums auf Positionen, Sektoren, Länder und Währungen, jeweils in Prozentpunkten. Im Demo-Depot hat ASML im letzten Jahr mehr als doppelt so viel beigetragen wie der Welt-ETF, in den jeden Monat gespart wird.

    Gerechnet wird mit den heutigen Beständen. Nachkäufe, Teilverkäufe, Gebühren und Steuern im Zeitraum fließen nicht ein, und das steht auch direkt im Panel. Bei Fonds zählen Länder nach dem Fondssitz und Währungen nach der Handelswährung; eine Durchschau in die Fonds folgt.

    Attribution im Demo-Depot über ein Jahr: „Dein Plus kommt vor allem von ASML HOLDING NV (+7,68 pp)“, darunter die Beiträge der einzelnen Positionen in Prozentpunkten.
    Beiträge der Positionen über ein Jahr
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    Wie stark schwankt das Ganze?

    Das Risiko-Panel zeigt, wie stark dein Depot im Jahr schwankt, wie tief es vom letzten Hoch gefallen ist und wie viel Rendite pro Schwankungseinheit herauskommt (Sharpe und Sortino).

    Gegenüber dem Vergleichsindex kommen Beta, Korrelation, Tracking Error und Information Ratio dazu. Den Index wählst du selbst: einen ETF oder eine Mischung aus bis zu fünf Bausteinen mit festen Gewichten. Gerechnet wird mit zeitgewichteter Rendite, damit Ein- und Auszahlungen nichts verzerren.

    Risiko-Panel des Demo-Depots über ein Jahr: Volatilität 13,55 %, Max Drawdown -8,16 %, Sharpe 1,49, Sortino 2,54, darunter Tracking Error, Information Ratio, Active Return, Beta und Korrelation gegenüber dem S&P-500-ETF.
    Risiko, absolut und gegenüber dem Index
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    Was kommt an Dividenden?

    Die Prognose nimmt die Ausschüttungen jeder Position aus den letzten zwölf Monaten und verteilt sie auf die kommenden zwölf, brutto. Thesaurierende Fonds erkennt das Tool an ihrer Historie und rechnet ihnen nichts an.

    Erhaltene Dividenden werden mit importiert, aber noch nicht eigens ausgewertet. Das Panel zeigt nur die Prognose.

    Dividendenprognose des Demo-Depots, brutto: „Du erhältst voraussichtlich 587,26 € Dividende in den nächsten 12 Monaten“, Balken pro Monat mit Spitze im Mai und eine kumulierte Linie.
    Dividendenprognose für zwölf Monate, brutto
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    Wohin könnte das laufen?

    Die Simulation spielt 10.000 mögliche Verläufe durch, kalibriert auf die bisherige Rendite und Schwankung deines Depots. Horizont und monatliche Sparrate stellst du ein.

    Das Ergebnis ist eine Modellrechnung auf Basis der eigenen bisherigen Rendite und keine Prognose. Ist die Historie kurz oder die bisherige Rendite ungewöhnlich hoch, weist die App direkt über den Zahlen darauf hin.

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    Was steckt in einer einzelnen Aktie?

    Jede Position hat eine eigene Seite mit Kursverlauf, Drawdown und dem Vergleich zum Index, bei Aktien mit Bewertung und Rentabilität, bei ETFs, soweit verfügbar, mit den größten Bestandteilen.

    Unter „Finanzberichte“ stehen Bilanz, GuV und Cashflow der letzten bis zu vier Perioden, jährlich oder quartalsweise, mit Veränderung zur Vorperiode und kleinem Trend pro Zeile.

    Finanzberichte der ASML Holding: Kennzahlen wie ROE, Verschuldungsgrad und Free Cashflow, darunter die Bilanz der Geschäftsjahre 2022 bis 2025.
    Finanzberichte auf der Instrumentseite

Wie kommt mein Depot ins Tool?

Über den CSV-Export von Trade Republic. Du lädst die Datei hoch und siehst zuerst eine Vorschau mit neuen, schon vorhandenen und unlesbaren Zeilen. Gespeichert wird erst, wenn du bestätigst. Lädst du dieselbe Datei später noch einmal hoch, erkennt der Import jede Buchung an ihrer Transaktions-ID wieder.

Aus den Buchungen berechnet das Tool Bestände, Einstandskurse nach FIFO und den Cash-Bestand. Andere Broker liest der Import noch nicht. Depots von dort trägst du von Hand ein, über eine Namenssuche. Exakte Ticker und ISINs findet sie noch nicht zuverlässig, das steht auf der Liste unten. Girokonto, Tagesgeld und Festgeld lassen sich als Konten anlegen, und du kannst deine Freistellungsaufträge pro Bank eintragen. Die App zeigt, wie viel vom Sparerpauschbetrag noch nicht verteilt ist.

Kurse und Unternehmensdaten kommen überwiegend von Yahoo Finance, einzelne Bilanzdaten und die Wertpapiersuche von Financial Modeling Prep. ISINs werden über OpenFIGI zugeordnet. Alles ohne Gewähr und zwischengespeichert.

Importvorschau beim zweiten Hochladen derselben Demo-Datei: 257 Zeilen, 0 neu, 257 Duplikate, 0 Fehler.
Dieselbe Datei ein zweites Mal hochgeladen: alles als Duplikat erkannt

Warum nicht einfach Portfolio Performance?

Portfolio Performance ist ein gutes Open-Source-Programm, das lokal auf deinem Rechner läuft. Es liest die Abrechnungen vieler Banken und übernimmt daraus auch Steuern und Gebühren. Wer seine Daten nirgendwo hochladen will, ist dort richtig aufgehoben.

Finanzübersicht läuft im Browser ohne Installation. Die wichtigsten Panels beginnen mit einem Satz, der sagt, was die Zahlen darunter bedeuten, und die Attribution zerlegt die Rendite bis auf die einzelne Position. Kursdaten lädt der Server nachts vor.

Dafür liegen deine Daten auf meinem Server, und der Import kennt bisher nur Trade Republic. Steuern berücksichtigt Finanzübersicht nicht.

Gebrauchsinformation für Anleger

Beipackzettel

Lesen Sie die gesamte Packungsbeilage sorgfältig durch, bevor Sie sich auf die Warteliste setzen. Sie enthält wichtige Informationen, vor allem darüber, was das Tool nicht kann.

1. Was ist Finanzübersicht und wofür wird es angewendet?

Finanzübersicht ist ein privat entwickeltes Analyse-Tool für Wertpapierdepots. Es wird angewendet, wenn man wissen will, wie das eigene Depot gelaufen ist, warum, und wie viel Risiko darin steckt.

2. Was sollten Sie vor der Anwendung beachten?

Finanzübersicht darf nicht angewendet werden, wenn Sie Echtzeitkurse, Kursalarme oder Kauf- und Verkaufssignale suchen.

Besondere Vorsicht ist geboten, wenn Ihr Depot nicht bei Trade Republic liegt. Der CSV-Import versteht derzeit nur dieses Format, alles andere geht per Handeingabe.

3. Wie ist Finanzübersicht anzuwenden?

Im Browser: CSV hochladen, Vorschau prüfen, bestätigen, dann Zeitraum und Vergleichsindex wählen. Die Oberfläche ist deutsch, mit deutschen Zahlenformaten. Viele Überschriften und Fachbegriffe stehen noch auf Englisch (z. B. Holdings, P&L, Snapshot, Tracking Error).

4. Welche Nebenwirkungen sind möglich?

Gelegentlich: nüchterne Erkenntnisse über die eigene Bilanz als Stock-Picker.

Kurse werden zwischengespeichert, Verlaufscharts können deshalb einen Tag hinter dem aktuellen Kurs liegen. Die Simulation braucht mindestens 60 Handelstage Historie und schreibt die Vergangenheit fort.

5. Wechselwirkungen

Mit Ihrer Bank: keine, es gibt keine Verbindung dorthin. Mit Ihrer Steuererklärung: ebenfalls keine. Dividenden werden brutto gezeigt, Steuern rechnet das Tool nicht.

6. Was passiert bei fehlenden Daten?

Ohne Kurs zeigt das Tool keinen Marktwert, und ohne bekannte Währung rechnet es nichts in Euro um. Betroffene Positionen sind markiert.

Zu Risiken und Nebenwirkungen Ihrer Geldanlage lesen Sie die Produktunterlagen und fragen Sie im Zweifel jemanden, der dafür zugelassen ist. Finanzübersicht ist keine Anlageberatung.

Was als Nächstes drankommt

Ohne Termine, es ist ein Hobbyprojekt.

Zuletzt erledigt

  • Import der Trade-Republic-CSV mit Vorschau
  • Kurse in Fremdwährung werden sauber in Euro umgerechnet
  • Eigener Vergleichsindex, auch als Mischung
  • Abstand zum Index und Max Drawdown rechnen überall gleich
  • Zukunftssimulation mit Hinweis bei kurzer Historie
  • Dividendenprognose

Geplant

  • Du siehst, wie viel von einem Land, einer Branche oder einer Aktie wirklich in deinen ETFs steckt, über alle Fonds zusammengerechnet
  • Ein Screener, mit dem du Aktien aus einem Index nach Kennzahlen filterst
  • Das Tool weist dich auf ungewöhnliche Kursbewegungen und auffällige Daten im Depot hin
  • Die Verteilung lässt sich auch nach Anlageart anzeigen: Aktien, Fonds, Zertifikate, Anleihen
  • Nach einem ISIN-Wechsel (z. B. Fusion) bleibt eine verkaufte Position eine Zeile
  • Zu jedem Kurs steht, von wann er ist
  • Die Suche findet exakte Ticker und ISINs zuerst
  • Formulare akzeptieren Zahlen mit Komma und zeigen direkt, was falsch eingegeben ist

Ideen, noch ohne Plan

  • Lesezugang für Familie oder Berater
  • Eine bessere Zukunftssimulation
  • Historischer Devisenkurs zum Handelszeitpunkt

Deine Depotdaten liegen auf meinem Server

Finanzübersicht ist eine private Beta, die ich selbst betreibe. Wer mitmacht, lädt seine Depotdaten zu mir hoch. Dazu gehören auch Name, Konten mit IBAN und Freistellungsaufträge, die vollständige Liste steht in der Datenschutzerklärung.

Wo liegen meine Depotdaten?
Auf einem Server in Deutschland, den ich selbst betreibe. Datenbank, Sicherungen und Logs liegen auf dieser eigenen Infrastruktur.
Wer kann sie sehen?
Außer dir nur ich als Betreiber. Deine Daten gebe ich an niemanden weiter. Für Kurse fragt der Server bei Yahoo Finance, Financial Modeling Prep und OpenFIGI nach den Wertpapierkennungen bzw. deinem Suchbegriff, ohne Angaben zu dir.
Wie sind die Daten geschützt?
Die Verbindung läuft über HTTPS, Passwörter speichere ich nur als bcrypt-Hash. Eine Zwei-Faktor-Anmeldung gibt es noch nicht.
Kann ich alles wieder löschen lassen?
Ja. Löschen kannst du dein Konto jederzeit selbst im Profil, oder du schreibst mir. Dabei verschwinden das Konto und alle Depotdaten aus der Datenbank. Aus Server-Logs und Sicherungen verschwinden die Daten, wenn diese überschrieben werden.
Wird protokolliert, was ich tue?
Der Server protokolliert jede Anfrage mit Zeitpunkt, aufgerufener Adresse samt Parametern, Antwortcode, IP-Adresse, Browserkennung und verweisender Seite, damit ich Fehler finden kann. Tracking oder Analytics von Drittanbietern gibt es nicht.

Auf die Warteliste

Ich nehme neue Leute nach und nach dazu, damit ich Fehler beheben kann, bevor sie viele treffen. Trag dich ein, dann schreibe ich dir, sobald ein Platz frei ist, mit dem Link zur Registrierung und dem Einladungscode.

In der Beta ist Finanzübersicht kostenlos. Ob es später etwas kostet, ist offen; das kündige ich vorher an. Stelle ich das Projekt ein, sage ich mindestens vier Wochen vorher Bescheid und lösche danach alle Daten.

Du bekommst zuerst eine Mail zur Bestätigung (Double-Opt-In). Danach schreibe ich nur, wenn ein Platz frei wird oder sich am Projekt etwas Wichtiges tut. Abmelden geht mit einem Klick.

Die Adresse liegt beim Newsletter-Dienst Buttondown und wird nur für Nachrichten zur Beta und gelegentliche Updates zum Projekt benutzt. Details stehen in der Datenschutzerklärung.

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